+7 (495) 201 94 39

Ваше сообщение отправлено

Написать мне




Зачем нужны услуги финансового консультанта

01.11.2012

Так зачем же нужны услуги финансового консультанта?
Во-первых, это узкоспециализированная услуга, которая требует наличия высокой квалификации и опыта. Не все люди могут самостоятельно починить автомобиль, сшить костюм или провести хирургическую операцию. С финансовым планированием и инвестированием дело обстоит точно так же. Если без должных знаний и опыта подойти к решению этих вопросов, то итог будет печален - вы потеряете и деньги, и время. Именно поэтому, периодически, я провожу бесплатные семинары финансовой грамотности для того, чтобы люди осознавали на сколько это важно. Рассмотрим лишь некоторые ситуации, когда могут потребоваться услуги финансового консультанта:

1. Финансовая диагностика или анализ текущей финансовой ситуации человека. Некоторым людям нужна помощь в том, чтобы разобраться в своих личных финансах. Многие люди не имеют представления куда уходят их деньги. Я работаю с клиентами разного уровня и достатка. Практика показывает: не редки случаи, когда у разных людей уровень доходов сильно отличается, но в тоже время им обоим постоянно не хватает денег. Или, например, у меня был один клиент, который платил кредит за автомобиль по ставке 17% годовых и в том же банке у него был депозит под 9%. Он полагал, что в такой ситуации он инвестирует деньги. Это, конечно же, не так и реальный финансовый результат в его положении был отрицательным. Люди со скромными доходами думают, что корень их бед - это недостаток денег, и если бы они зарабатывали больше, то это решило бы все их проблемы. Это мнение ошибочно. Неумение распоряжаться деньгами при любых доходах приведет, в конечном итоге, к растрате и потере денег. Печальный опыт людей, которые выиграли в лотерею, получили наследство или им внезапно "свалились" на голову деньги, это подтверждает.

2. Финансовое планирование. Когда человек задумывается о своих финансовых целях, перед ним неизбежно встают вопросы: чего он хочет и как этого достигнуть? Сколько денег нужно, чтобы комфортно чувствовать себя на пенсии? Сколько денег будет нужно на обучение детей и где они будут учиться? Смогу ли я купить дом на берегу Адриатического моря через 7 лет? Смогу ли я при моих доходах всего этого достичь? Куда и сколько денег вкладывать для этого? Попробуйте самостоятельно ответить на эти вопросы. Главная задача финансового консультанта - это помочь клиенту сформулировать его финансовые цели, определить, достижимы ли они при текущем финансовом положении, разработать сценарии достижения финансовых целей. И, наконец, составить личный финансовый план, где будет отражено, сколько и в какие финансовые инструменты вкладывать деньги, чтобы достичь этих целей вовремя.

3. Индивидуальное сопровождение. Это постоянная поддержка клиента по любым вопросам, связанным с личными финансами. Со временем ваши планы, финансовые цели и персональная финансовая ситуация могут измениться и возникнет необходимость привести ваш личный финансовый план в соответствие с этими изменениями. Вы стали больше зарабатывать, вам оставили наследство или доход в семье по каким-то причинам снизился. Это повод для того, чтобы пересмотреть ваш личный финансовый план, отразить в нем любую ситуацию в вашей жизни и оценить реальное положение дел. Вы в любой момент сможете связаться с финансовым консультантом и получить ответы на все интересующие вас вопросы о состоянии вашего инвестиционного портфеля или осведомиться о ходе реализации вашего личного финансового плана.