+7 (495) 201 94 39

Ваше сообщение отправлено

Написать мне




Что такое надежные инвестиции?

07.08.2013

Есть такая поговорка: "Цепь надежна настолько, насколько надежно ее самое слабое звено".

Представим, что ваши инвестиции - это цепь. Какими должны быть звенья цепи, чтобы она была максимально надежной? Давайте разберемся в этом по порядку. Инвестиции будут надежными, если деньги вкладываются:

  • Через страну, защищающую интересы инвесторов. Первое звено цепи - это страна, через которую осуществляется инвестирование. История знает немало примеров, когда в результате войн или насильственной смены власти происходила принудительная национализация частной собственности. Например, такое было в России в 1918 году, в Китае в 1949 году, в Германии в 1950-х годам. Даже если ваши инвестиции будут успешными и прибыльными, риск того, что правительство какой-либо страны может национализировать ваши активы, перечеркнет все ваши планы. По этой причине я считаю крайне важным хотя-бы часть своих активов инвестировать через другую надежную страну. Я считаю надежным инвестировать через США, через некоторые юрисдикции Британских островов (о. Гернси, о. Мэн, о. Джерси), через Лихтенштейн и через некоторые другие страны. Например, в США брокерские счета застрахованы на сумму до $500 000 государственной корпорацией SIPC от рисков банкротства брокера. А в юрисдикции о. Гернси реализованы законодательные механизмы, которые обеспечивают сохранность до 90% активов инвестора в случае банкротства страховой компании.
  • Через крупного и надежного финансового посредника в этой стране. Нет никакого смысла инвестировать через страну, которая защищает интересы инвесторов, если вы инвестируете через финансового посредника в этой стране, который может оказаться мошенником или обанкротится. Нужно выбирать только самые крупные, надежные и именитые компании с международным рейтингом кредитоспособности инвестиционного уровня - то есть не ниже A. Например, такими надежными финансовыми посредниками являются Interactive Brokers - один из крупнейших брокеров США, Generali - одна из самых старейших и крупных международных страховых компаний мира.
  • Через крупнейшие в мире управляющие компании. Инвестируя капитал через крупного и надежного финансового посредника, нужно вкладывать деньги в финансовые инструменты и инвестиционные фонды, которые созданы крупнейшими управляющими компаниями и финансовыми институтами. Ваша цепь инвестиций не будет прочной, если страна и ваш финансовый посредник будут надежными, но вы будете покупать финансовые продукты, которые некачественно управляются и инвестируют деньги в сомнительные объекты вложений. BlackRock, Vanguard, SSgA, Templeton, Invesco, Fidelity: все эти компании имеют под своим управлением триллионы долларов, широко известны, имеют многолетнюю историю и высокую репутацию в финансовой сфере. 
  • Через фонды, вкладывающие в качественные активы. Инвестировать только в финансовые инструменты и инвестиционные фонды, которые вкладывают в качественные активы по всему миру. Ваши активы должны быть максимально распределены (диверсифицированы) по всему миру. Это должны быть максимально прозрачные и понятные объекты вложений: акции ведущих мировых компаний, облигации инвестиционного уровня, трасты недвижимости, товарные активы и так далее. Никаких сомнительных вложений. Золотое правило гласит: если не до конца понимаешь суть, объекты инвестиций и риски какого-либо финансового инструмента, то не вкладывай туда деньги.
  • По плану, составленному индивидуально для инвестора. И, наконец, все вышеперечисленные звенья цепи надежных инвестиций должны использоваться в рамках индивидуальной стратегии инвестора, в рамках личного финансового плана. Вы должны четко представлять: зачем вы вкладываете средства в тот или иной финансовый инструмент? Когда и каким образом будут достигнуты финансовые цели? Все это должно быть не в голове или в виде рассуждений, а в виде конкретных расчетов в рамках личного финансового плана.

Соблюдение этих правил надежных инвестиций убережет вас от многих ошибок, которые могли бы стоить потери времени и денег, от нерациональных вложений, мошенничества и финансовых пирамид. Оцените свой инвестиционный портфель и структуру вложений. Отвечают ли они всем требованиям этой цепи надежных инвестиций?